Comprare Azioni: Come si fa e Quali scegliere [Guida per principianti]

Publicado: 14 Ottobre, 2021 por claudio

Ecco una guida completa su come comprare azioni senza commissioni aggiunte. Questa guida è stata pensata appositamente per i principianti che non sanno da dove iniziare e quali azioni comprare.

Per comprare e vendere azioni sui mercati finanziari occorre dotarsi di una piattaforma di trading professionale, con quotazione in tempo reale delle aziende quotate in Borsa e strumenti negoziali all’avanguardia. Non abbiate paura, la maggior parte di queste piattaforme è davvero semplice da utilizzare ed è testabile tramite demo gratuita.

Sia nel breve che nel lungo termine, il Trading Online sui mercati azionari è stata la scelta più diffusa tra gli investitori Italiani, a causa degli elevati rendimenti generati. Il trading di azioni si adatta un po’ a tutti, se non avete tempo da dedicare al trading potete anche solo comprare qualche titolo (o ETF), detenerlo nel portafoglio, aspettare che aumenti di valore e ricevere eventuali dividendi. Se invece volete investire attivamente potete creare un portafoglio davvero completo e diversificato, e/o speculare sul prezzo delle azioni nel breve periodo.

Sul broker eToro, ad esempio, potrete sia investire in azioni vere e proprie (non solo CFD) senza commissioni, sia copiare in modo automatico i trader migliori.

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🔍 Investimento:Comprare azioni
😀 Livello di difficoltà:Basso
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📈 Livello di rischio:Da basso a elevato
🥇 Migliori broker azioni:eToro, XTB, Markets.com, Interactive Brokers
Comprare azioni

Cosa sono le azioni?

Possiamo definire le azioni come delle “quote” del capitale complessivo di una società. Entrando in possesso di una o più azioni si diventa quindi “azionisti” della società, acquisendo due tipologie di diritti:

  • Patrimoniali: dividendo e ripartizione degli utili
  • Amministrativi: voto durante le assemblee dei soci

In sostanza attraverso l’acquisto di un pacchetto azionario parteciperemo in maniera attiva ai destini della società in questione. Specifichiamo che il titolo azionario non permette il diritto di credito in caso di insolvenza dell’azienda emittente.

Ecco perché, a differenza delle obbligazioni, le azioni sono considerate più rischiose. Tuttavia, i rendimenti sono di gran lunga superiori: basti pensare a coloro che hanno investito in azioni Amazon prima del loro Boom!

L’importante è avere sempre un portafoglio diversificato in modo da mitigare il rischio. Per portafoglio diversificato si intende un portafoglio che abbia sia titoli più solidi sia titoli più rischiosi ma dal maggior potenziale.

Quali sono le tipologie di azioni?

Per avere le idee ancora più chiare è opportuno specificare le 3 differenti tipologie di azioni:

  • Ordinarie
  • Risparmio
  • Privilegiate

Quando parliamo di azioni ordinarie ci riferiamo alla tipologia tradizionale. Prevedono il diritto ai dividendi ed al voto in assemblea, oltre a garantire l’azionista in casi di liquidazione della società.

Le azioni di risparmio prevedono alcuni privilegi in materia patrimoniale, quindi in fase di distribuzione utili e dividendo. Tuttavia, non prevedono il diritto di voto nelle assemblee dei soci ordinarie e straordinarie.

Infine, le azioni privilegiate sono così definite in quanto conferiscono una priorità al possessore in fase di distribuzione degli utili o in caso di liquidazione aziendale. Non è previsto il diritto di voto nella assemblee ordinarie mentre è concesso per quelle straordinarie.

In generale gli investitori retail (ovvero i principianti) acquistano azioni ordinarie.

Come scegliere le azioni da comprare?

Scegliere quali azioni comprare è un processo che richiede alcune conoscenze specifiche e soprattutto un occhio allenato a passare in rassegna grafici ed indicatori utili.

Noi di Insider24, per semplificare questo processo, abbiamo individuato alcuni criteri utili al momento di investire in azioni.

Quali criteri bisogna considerare per comprare azioni redditizie? Ecco una lista con i 5 suggerimenti più importanti.

  1. Analizzare lo storico: la finalità è quella di comprendere se l’azienda ha i numeri per un rialzo o se si trova già al suo massimo
  2. Studiare il Bilancio: le SPA devono avere per legge il bilancio pubblico, sarà utile scaricarlo ed analizzare pro e contro
  3. Conoscere i competitors: i concorrenti da studiare sono una parte basilare dell’analisi aziendale
  4. Studiare del settore: bisogna capire quali sono le prospettive generali del segmento dove opera l’azienda
  5. Valutare il Timing: scegliere il momento giusto per investire in Borsa è una qualità vincente per generare profitti

A queste considerazioni generali possiamo aggiungere 3 criteri di estrema importanza da valutare prima di comprare azioni.

Price Earning

L’indicatore per eccellenza del mercato azionario. Indica la relazione tra il prezzo azionario e gli utili, fornendo utili indicazioni per capire se un titolo è sovrastimato o sottostimato. Certo, occorre sempre inserire il P/E in un contesto più ampio e non prenderlo come valore assoluto.

In linea di massima, minore sarà il P/E e maggiori saranno le opportunità di crescita per il titolo. Al contrario, un valore alto di P/E indica che molto probabilmente il valore dell’azione in questione è ormai saturo e la marcia rialzista potrebbe presto invertirsi.

Dividendo

Un’azienda solida e ben capitalizzata con buona probabilità elargirà dividendi corposi ai suoi azionisti. Ciò indica uno stato di salute ottimale per la società e di conseguenza ci sembrerà valida l’idea di investire su di essa.

Anche in questo caso, i dividendi non rappresentano un valore universale. Ci sono tantissime ottime azioni, soprattutto nel campo Tech, che per scelta reinvestono gli utili nell’azienda anziché remunerare gli azionisti. Amazon, Apple o Tesla sono alcuni esempi.

Quindi va bene considerare il dividendo al momento di investire in azioni, ma senza dimenticare il settore di riferimento e soprattutto la reale capacità del titolo di generare ottime performance sui mercati.

Price to Book

Questo indicatore (P/B) indica il rapporto esistente tra capitalizzazione di mercato e patrimonio netto dell’azienda. La finalità è quella di stabilire se un’azienda è sopravvalutata o meno.

In altre parole, un valore eccessivamente alto indica che il titolo azionario ha un valore di gran lunga maggiore rispetto ai cosiddetti -fondamentali- dell’impresa. Ecco che nel breve periodo il prezzo potrebbe scendere (anche bruscamente).

Per semplificare questo indicatore, il valore 1 indica che l’impresa è in equilibrio. Bisognerà quindi considerare lo scostamento da questo valore per stabilire se le sue azioni sono sopravvalutate o meno.

Come e dove comprare azioni?

Adesso che abbiamo ben chiare le idee su come valutare ogni singola azienda, possiamo procedere con l’acquisto del pacchetto azionario: come fare?

Le opzioni per comprare azioni sono 3:

  1. Banca
  2. SIM (società intermediazione mobiliare)
  3. Broker online

Scopriamo Pro e Contro per ogni soluzione proposta.

Banca

La modalità tradizionale per comprare azioni: la banca. Tuttavia, negli ultimi anni questa opzione è andata in lento ed inesorabile declino.

Le motivazioni risiedono nel processo lungo e costoso per aprire un conto titolo. Innanzitutto occorre essere correntisti della banca, successivamente bisognerà coprire le imposte amministrative ed infine aprire un conto titoli.

Il Trading bancario comporta anche costi fissi per ogni eseguito e la negoziazione avviene su piattaforme complesse e non adatta a principianti.

SIM

Affidarsi ad una SIM per comprare azioni vuol dire mettere i nostri soldi in mano ad un consulente finanziario e sperare che investa con successo. Non il massimo per coloro che amano gestire in prima persona il denaro.

Ovviamente questo servizio presenta anche dei costi fissi da pagare anche se l’investimento non sarà redditizio.

Broker Online

Comprare azioni con un Broker online è la scelta più conveniente dal punto di vista economico. I costi fissi sono assenti ed il livello di sicurezza è altissimo: banche e broker devono entrambi sottostare alle regolamentazioni Europee.

In sostanza, il livello di sicurezza è lo stesso: la differenza risiede nei costi fissi, assenti nei Broker CFD. Il termine CFD indica Contract For Difference, ovvero uno strumento finanziario derivato che permette di speculare sull’andamento di un’azione, senza però diventare “azionisti” a tutti gli effetti.

Molti broker CFD ormai però offrono anche la possibilità di comprare azioni vere e proprie (non CFD), e di ricevere dunque anche i dividendi. I broker che vedremo nel prossimo paragrafo infatti offrono sia la possibilità di comprare azioni reali sia la possibilità di investire tramite i CFD (scelta più rischiosa).

Migliaia di Asset negoziabili, piattaforme intuitive ed assistenza clienti H24, tutto il meglio per investire in azioni comodamente online.

Migliori Broker Azioni

Ecco qui i migliori broker per comprare azioni:

Tutte queste piattaforme sono testabili tramite demo gratuita. Potrete dunque testarle tutte e scegliere poi quella con cui vi siete trovati meglio, ed annullare poi la registrazione dalle altre. 

eToro è un broker utilizzato da milioni di persone in tutto il mondo. Sul broker potrete investire in azioni, azioni frazionate, CFD, ETF e criptovalute. La sua caratteristica principale è il Copy Trading, ovvero un servizio che consente di copiare in modo automatico i migliori investitori. Il deposito minimo di eToro è di soli $50, da versare solo se vi siete trovati bene con la demo. 

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XTB è un altro broker ideale per investire in azioni e CFD. XTB offre una piattaforma davvero completa e servizi didattici gratuiti. Il bello di XTB è che non c’è un deposito minimo, quindi potrete investire in azioni quanto volete. 

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Infine, Markets.com è un broker ideale per investire in azioni e CFD. Markets. com è apprezzato soprattutto per la sua facilità d’uso e per i suoi strumenti integrati. Il deposito minimo di Markets.com è di 100 euro.

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    Comprare azioni Video Tutorial

    Migliori azioni da comprare

    Quali sono le migliori azioni che vale la pena comprare? Sulla base di performance passate, price/earning e potenzialità per i prossimi 12 mesi, ecco alcune delle migliori azioni da comprare per iniziare:

    1. Amazon
    2. Tesla 
    3. NIO 
    4. Nvidia 
    5. Roku 
    6. Facebook
    7. Alphabet
    8. Apple
    9. Intuitive Surgical
    10. PayPal

    Come potete vedere il settore Tech statunitense continua ad essere quello più interessante e performante. Occhio anche alle numerose IPO che nei prossimi mesi promettono di stupire il mondo.

    Vi ricordiamo inoltre che se non avete il denaro necessario per comprare una singola azione ma desiderate comunque investire in quell’azienda, potete utilizzare le azioni frazionate disponibili su eToro.

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    Conclusioni

    In questa guida abbiamo analizzato nel dettaglio come e dove comprare azioni senza commissioni fisse ed in totale sicurezza.

    Noi di Insider24 abbiamo passato in rassegna tutte le considerazioni da fare prima di investire sul mercato azionario, stabilendo i criteri per valutare l’acquisto di un titolo azionario.

    In questo processo ci verrà in aiuto il Broker scelto, ovvero l’intermediario che ci permetterà di accedere ai mercato azionario. Per scegliere tra le migliori piattaforme di trading online basterà attivare un conto Demo nel giro di pochi minuti (senza nessun costo) ed iniziare ad investire con denaro virtuale.

    Vi ricordiamo che sul nostro sito potrete sempre consultare i dati in temo reale e le opinioni degli analisti sulle principali azioni.

    FAQ:

    Come comprare azioni reali no CFD?

    Il modo più economico per comprare azioni vere e proprie è farlo tramite i broker online come eToro, XTB e Markets.com.

    Quanti soldi servono per comprare azioni?

    Se scegliamo di investire in azioni tramite i broker online per clienti retail basteranno anche solo €50 per attivare un conto Trading.

    Quali sono le migliori azioni da comprare?

    Tutte quelle che hanno una capitalizzazione solida, un Price Earning basso ed un Business Plan solido rappresentano ottime opportunità di investimento. Nella nostra guida una classifica completa.

    Quali sono i migliori Broker per comprare azioni?

    In Italia le piattaforme regolamentate più utilizzate e rinomate per la compravendita di azioni sono eToro, XTB, Markets.com e Interactive Brokers.

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