Degiro si è affermato come nome di fiducia nel settore del trading azionario. Fondata nel 2008 da un gruppo di ex dipendenti della Binck Bank, l’azienda ha iniziato i suoi servizi di brokeraggio online nel 2013 e, in breve tempo, è cresciuta fino a diventare uno dei principali agenti di cambio al dettaglio in Europa. Con sede nei Paesi Bassi, Degiro ha esteso la sua piattaforma di trading online in 18 Paesi europei con oltre 2 milioni di conti. L’azienda si è fusa con flatexDEGIRO Bank AG all’inizio del 2021, creando il più grande broker online di sola esecuzione in Europa con una propria licenza bancaria.
Nel corso di questo articolo ti parleremo di Degiro, del suo approdo al trading e delle sue funzionalità, soffermandoci sulla sicurezza, l’affidabilità e la facilità d’uso delle sue piattaforme. Inoltre, offriremo una panoramica sulle piattaforme senza commissioni che costituiscono un’ottima alternativa a Degiro, come ad esempio eToro e XTB. , ma anche Capex.com e LiquidityX.
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Indice
Degiro: Come Funziona?
Degiro ha affrontato il mercato con una strategia aggressiva per porsi come punto di riferimento, che ha avuto parecchio successo. Ad oggi, l’azienda è infatti in grado di differenziarsi dalla concorrenza come broker online, offrendo un servizio di intermediazione multi asset in più di 84 attività, tra cui azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa (ETF), opzioni, warrant e molto altro. Nel 2021, Degiro ha posto una pietra miliare nel settore del trading azionario fondendosi con il broker online tedesco Flatex AG. Successivamente alla fusione, Degiro ha iniziato a operare come il più grande broker online di sola esecuzione in Europa con una propria licenza bancaria.
Al contrario di molti broker online, Degiro non tratta coppie di valute e criptovalute ma, nonostante il portafoglio limitato di attività, il broker offre ai suoi clienti l’accesso a più di 50 borse internazionali, ampliando così la portata del trading o dell’investimento. Tuttavia, manca di attività importanti come il Forex e i CFD. A differenza di altre piattaforme di trading, Degiro non fornisce un conto demo per i trader inesperti. Per alcuni traders, la preoccupazione maggiore risied nella mancanza di aggiornamenti dei prezzi di mercato in tempo reale: con i prezzi sono ritardati di 15 minuti, i traders che desiderano ottenere i prezzi di mercato in tempo reale devono pagare una tassa annuale. Una bella differenza rispetto a molti altri broker, che invece offrono aggiornamenti in tempo reale gratuiti.
Tuttavia, va anche detto che, come vedremo più avanti, Degiro è uno dei broker più affidabili, autorizzato da diversi enti di regolamentazione finanziaria in Europa. L’innovazione e la trasparenza sono al centro della filosofia aziendale di Degiro, e le recensioni online sembrano confermarne la legittimità. Inoltre, il broker permette ai suoi investitori al dettaglio di beneficiare di commissioni a zero, ed è proprio questo vantaggio competitivo che ha permesso a Degiro di diventare uno dei maggiori broker europei.
Degiro: Costi e Commissioni
Degiro si è guadagnata la reputazione di offrire i tassi più bassi (fino all’80% in meno rispetto agli altri broker) del mercato. In quanto broker discount, le sue tariffe sono altamente competitive. Infatti, il costo massimo per operazione è pari a €5,00. La commissione è di soli 0,50 € + 0,004 USD per azione per il trading sui mercati azionari statunitensi, ma la struttura delle commissioni varia a seconda degli strumenti.
In generale, ogni broker applica due tipi di commissioni ai propri clienti: le commissioni di trading e le commissioni di non trading. Abbiamo visto che tipo di commissioni vengono imposte per quanto riguarda il lato trading, dunque diamo un’occhiata agli altri costi previsti dal broker.
Commissioni non trading
Le commissioni di non trading non sono, come suggerisce il nome, di per sé legate all’attività di trading. Le commissioni di prelievo, di inattività e di deposito sono esempi di commissioni non di trading.
Degiro consente ai propri clienti di trasferire gratuitamente il denaro sui propri conti di trading. Non è infatti richiesto un deposito minimo per aprire un conto con Degiro, e non si applicano commissioni di prelievo. Tuttavia, è prevista una commissione di conversione se la valuta di base è diversa da quella del prelievo. Degiro non prevede spese di inattività nella sua struttura tariffaria, ma il broker raccomanda al cliente di chiudere comunque il conto in tal caso.
Connectivity Fee
Degiro addebita le commissioni di connettività per il trading al di fuori del mercato nazionale.
Ad esempio, un trader che vive nel Regno Unito non deve pagare alcuna commissione per la negoziazione dalla Borsa di Londra (LSE), ma se acquista azioni da qualsiasi altro broker al di fuori del mercato nazionale, come la Borsa di New York (NYSE), dovrà pagare 2,5 euro all’anno come commissione di connessione alla borsa, indipendentemente dal volume degli scambi.
Degiro: è affidabile?
Iniziamo dicendo che è uno dei broker più sicuri e affidabili d’Europa, grazie alla sua conformità normativa e finanziaria con autorità di primo livello come BaFln, DNB, FCA e AFM. DEGIRO segrega i beni dei clienti in entità separate. Ciò significa che i clienti non perdono i loro investimenti anche se il broker fallisce, un enorme vantaggio che non può essere ignorato, soprattutto se teniamo in considerazione le tantissime piattaforme disponibili per il trading online che si rivelano essere delle vere e proprie truffe.
Inoltre, a partire dalla fusione con Flatex AG, Degiro rientra nel sistema tedesco di garanzia dei depositi, che prevede che il broker garantisca fino a 100.000 euro per il denaro depositato sul suo conto di cassa. Il broker non fornisce ai clienti una protezione contro i saldi negativi, ma questo non dovrebbe essere un problema perché non si occupa di Forex e CFD, che sappiamo essere più volatili e fluttuati rispetto agli investimenti in azioni.
Piattaforma Trading
Per questo broker la semplicità è fondamentale, come dimostrato dalla sua piattaforma di trading, che è disponibile sia su piattaforma web che in versione mobile basata su browser, altra versione estremamente funzionale. L’interfaccia è intuitiva, diretta e facile da usare.
Vediamo ora altri dettagli tecnici che possono esserci utili per valutare la funzionalità di questo broker.
WebTrader
La piattaforma Degiro WebTrader è dotata di tutte le caratteristiche di base che una piattaforma di trading ideale dovrebbe avere. Gli sviluppatori si sono concentrati sul miglioramento dell’esperienza di trading con caratteristiche di design integrate, e come risultato, i trader iscritti possono usufruire di una chiara panoramica del proprio portafoglio e dell’elenco delle transazioni, oltre alle notizie e agli aggiornamenti di mercato.
Degiro ha fatto un ottimo lavoro per quanto riguarda la protezione dei dati e della privacy degli utenti, incorporando infatti funzioni di sicurezza come l’autenticazione in due fasi e la verifica tramite Face ID. Tuttavia, gli sviluppatori non sembrano essersi preoccupati degli avvisi di prezzo nella piattaforma, uno dei requisiti fondamentali per il trading live: sebbene offra diversi strumenti grafici, sono limitati in termini di personalizzazione.
Degiro Mobile App
Simile a WebTrader, l’applicazione mobile di Degiro consente agli utenti di accedere con facilità al proprio portafoglio e agli elenchi delle transazioni. Tramite l’applicazione, i traders possono anche ricevere aggiornamenti di mercato in tempo reale, pagando una fee. L’applicazione è intuitiva ed efficiente, ma appare un po’ datata, in quanto manca la possibilità di personalizzarla secondo le proprie necessità.
MetaTrader 4
Degiro non è compatibile con la piattaforma MetaTrader 4 (MT4). Questo perché la MT4 viene utilizzata per il trading di Forex e CFD. Poiché il broker non opera su questi due strumenti, i trader non sono in grado di operare su mercati come azioni, obbligazioni, ETF e altri. Tuttavia, la sua piattaforma di trading interna offre funzionalità simili a MT4.
Ricerca e Formazione
Rispetto ad altri broker, come ad esempio eToro o LiquidityX, Degiro è leggermente in ritardo in termini di funzioni di ricerca. La piattaforma WebTrader di Degior ha un design semplice, con funzioni di ricerca di base che risultano più adatte ai trader principianti e intermedi. Tuttavia, poiché non si occupa di Forex e CFD, le sue capacità di ricerca sono limitate.
Ciononostante, Degiro offre comunque una raccolta di risorse educative di qualità attraverso il suo portale dedicato, chiamato “Investor’s Academy”. I video tutorial e i blog hanno lo scopo di orientare i nuovi investitori all’interno del mondo del trading e nella piattaforma WebTrader, e questo può essere utile per gli investitori alle prime armi, ma non è sufficiente per i trader più esperti.
Vantaggi e Svantaggi
Quali sono i pro e i contro di Degiro?
Vantaggi
- Costi e Commissioni: la struttura delle commissioni prevista da Degiro risulta estremamente competitiva, rientrando tra le commissioni più basse sul mercato.
- Regolamentazione: Degiro è regolamentato da autorità di primo livello, che lo rendono un broker assolutamente affidabile e legittimo.
- Piattaforma Web e Mobile: abbiamo visto che il broker mette a disposizione sia una piattaforma web che una versione mobile, supportata da app. Questo rappresenta un vantaggio soprattutto se consideriamo l’estrema semplicità d’uso e funzionalità.
Svantaggi
Ed ecco invece una lista dei principali svantaggi del broker:
- Strumenti di formazione limitati: rispetto alla maggior parte dei broker online, come eToro, XTB o LiquidityX Degiro non offre corsi di formazione particolarmente allettanti
- Forex e CFD non disponibili: anche in questo caso, rispetto ad altri broker online, come ad esempio Capex.com , Degiro presenta lo svantaggio di non offrire l’opzione di trading con Forex o CFD.
- Aggiornamenti in tempo reale non disponibili: se non pagando una fee.
- Trading di Criptovalute non disponibile
Degiro: Alternative
Di seguito ti proponiamo alcune delle nostre piattaforme di trading online preferite: eToro, XTB e Capex.com
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Piattaforma: etoro Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: xtb Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: capex Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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68,79% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
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Piattaforma: fineco Deposito Minimo: 1€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: markets Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: avatrade Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: trade Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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74.90% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro
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eToro
Una delle piattaforme di trading online migliori per investire è sicuramente eToro, un broker autorizzato e regolamentato a livello internazionale.
eToro è tra le piattaforme di trading online più diffuse al mondo e conta oltre 10 milioni di utenti, grazie soprattutto alla possibilità di investire in azioni, azioni frazionate, ETF, CFD e criptovalute senza commissioni sull’eseguito.
Un altro vantaggio dello scegliere eToro come piattaforma trading online per investire, è la possibilità di creare un Account Demo Gratuito con cui fare pratica senza dover investire denaro reale.
Tuttavia, la caratteristica più innovativa di eToro è la funzione Copy Trading, che permette agli utenti di copiare automaticamente le operazioni dei top investors della piattaforma. Una funzione che non solo permette di effettuare operazioni vincenti, ma che facilita anche l’apprendimento! Insomma, non ci sono motivi per non provare a investire sulla piattaforma.
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Un’altra piattaforma di trading online regolamentata a livello internazionale con cui investire in totale sicurezza è XTB, un broker dotato di un’interfaccia particolarmente intuitiva, che l’ha reso uno dei nostri preferiti non solo qui a Insider 24, ma in tutto il mondo. È infatti una delle piattaforme più utilizzate e apprezzate dai trader di tutto il mondo e di tutti i livelli.
La piattaforma permette di negoziare azioni senza commissioni sulla negoziazione, un grande vantaggio apprezzato dai trader in ogni angolo del pianeta. Inoltre, XTB permette di investire in azioni vere e proprie, CFD e ETF. Ricordiamo che investire in azioni CFD può comportare un alto livello di rischio, per cui ti consigliamo di analizzare bene lo stato di salute e la performance della società prima di investire.
Come eToro, anche XTB permette di creare un Account Demo con cui iniziare a negoziare senza dover investire denaro reale. Ciò che contraddistingue questa piattaforma è tuttavia la possibilità di apprendere sul sito grazie a un Corso di Trading Gratuito, un ebook semplice e utile che propone un corso sui concetti fondamentali del trading online. Grazie al Corso di Trading Gratuito, potrai migliorare le tue operazioni online sulla piattaforma e ottenere profitti sempre maggiori!
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Capex.com è un broker estremamente popolare e apprezzato perché permette di cominciare a negoziare sulla sua piattaforma anche partendo da zero in termini di esperienza nel mondo di trading, approfittando di strumenti di supporto di alta qualità.
Uno di questi è la Capex Academy, un corso per i traders con meno esperienza che usa metodi pratici per spiegare ai principianti non solo l’utilizzo corretto della piattaforma, ma anche come muovere i primi passi all’interno del complicato mondo del trading online.
Altro vantaggio di Capex.com è la possibilità di usufruire di Trading Central, una funzione che invia notifiche in tempo reale per comunicare agli utenti quando si verificano le migliori condizioni per effettuare un investimento sui titoli interessati. Attraverso le notifiche, Trading central suggerisce ai traders i migliori titoli sui quali investire in un momento preciso.
Infine, un aspetto che ci attrae di Capex e che lo rende, a nostro avviso, un broker decisamente vantaggioso, è la fuznione Bloggers Opinion: uno strumento che permette di monitorare il sentiment di mercato, analizzando strategie e risultati di oltre 50.000 traders in tutto il mondo.
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Nel corso di questo articolo abbiamo visto le principali caratteristiche di Degiro, un broker che rappresenta sicuramente una buona scelta per i traders alla ricerca di una piattaforma semplice e facile da utilizzare.
Uno dei vantaggi principali di Degiro è sicuramente la sua struttura dei costi: infatti, i costi di transazione sono generalmente molto bassi e non sono previste penalizzazioni per l’inattività o la chiusura del conto.
Degiro non offre trading sul forex o con criptovalute, e nemmeno con CFD. Questo lo rende sicuramente un broker più indietro rispetto ad altri, in particolare rispetto a eToro o XTB. tuttavia, la sua affidabilità e le regolamentazioni di primo livello lo rendono sicuramente un buon broker.
FAQ
Degiro è uno dei broker più sicuri e affidabili d’Europa, grazie alla sua conformità normativa e finanziaria con autorità di primo livello come BaFln, DNB, FCA e AFM.
No, purtroppo il broker non offre (almeno al momento) l’opzione di trading in forex, CFD o criptovalute.
