Migliori Azioni Bancarie: 10 titoli da comprare nel 2024
Quali sono le migliori azioni bancarie sulle quali investire? Scopriamolo insieme in questo approfondimento!
Inutile dire che le banche sono da sempre sinonimo di solidità, sicurezza e affidabilità, e soprattutto governano l’intera economia globale. Infatti, persino i più importanti listini internazionali sono soggetti alle influenze delle principali banche mondiali, che muovendo ingenti quantità di denaro possono esercitare un’influenza significativa sulla Borsa. Anche in un momento di crisi, le banche rimangono (quasi) sempre salde e investire in azioni bancarie può rivelarsi un ottimo investimento sia sul lungo che sul breve termine.
Nonostante una relativa complessità del sistema bancario, ci sono anche tanti vantaggi, che andremo a scoprire nel corso di questo articolo. Ricorda che i titoli erogati dalle banche sono considerati un evergreen per gli investitori che desiderano ottenere grandi profitti attraverso il trading, per cui non ci sono ragioni per non iniziare.
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Di seguito puoi trovare una lista delle 10 migliori azioni bancarie da prendere in considerazione nel 2024:
| AZIENDA: | TICKER: | RATING: (0/5) |
| JP Morgan Chase | JPM | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Bank of China | BACHF | ⭐⭐⭐⭐ |
| BNP Paribas | BNP | ⭐⭐⭐ |
| HSBC Holdings Plc | HSBC | ⭐⭐⭐⭐ |
| Bank of America | BAC | ⭐⭐⭐ |
| Deutsche Bank | DE | ⭐⭐⭐ |
| Crédit Agricole | CRARF | ⭐⭐⭐ |
| Banco do Brasil | BDORY | ⭐⭐⭐⭐ |
| U.S. Bancorp | USB | ⭐⭐⭐ |
| Citigroup | C | ⭐⭐⭐⭐ |
Indice
Azioni JP Morgan Chase
Considerata una delle Big Four americane, JP Morgan Chase è la più grande banca degli Stati Uniti e rientra nella top 10 mondiali, con un patrimonio complessivo pari a circa 2,7 trilioni di dollari. JP Morgan è specializzata nei seguenti settori: asset management, servizi finanziari e gestioni patrimoniali. Nonostante un bilancio solidissimo, nel 2008 la società non è stata esente dalla crisi dei mutui che ha colpito gran parte di Wall Street, subendo miliardi di dollari di perdite. La crisi che ha provocato una contrazione della liquidità nei mercati di tutto il mondo ha innescato una svalutazione dei titoli garantiti da ipoteca, e alla fine dello stesso anno gli Stati Uniti hanno progettato una legge per evitare ulteriori danni al sistema finanziario americano.
A JP Morgan furono assegnati 2,5 miliardi di dollari di investimenti da parte del governi degli Stati Uniti, secondo l‘Emergency Economic Stabilization Act. Tale cifra fu poi rimborsata nel giugno del 2009. Ma queste gravi perdite non hanno comunque scalfitto la nota solidità che contraddistingue questa banca, e il suo posto tra le migliori azioni bancarie rimane inviolato ancora oggi, forse per via dello stretto legame con il sistema economico statunitense.
Nonostante le avversità del mercato finanziario nel corso degli ultimi anni, la JP Morgan Chase ha continuato a riprendersi, riuscendo addirittura ad aumentare il proprio dividendo.
Vediamo allora un grafico con il rating del titolo:
Data: 12/04/2024
| Raccomandazione: | Dettagli DCF: | ||
|---|---|---|---|
| Dettagli ROE: | Dettagli ROA: | ||
| Dettagli DE: | Dettagli PE: | ||
| Dettagli PB: |
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Azioni Bank of China
Formalmente fondata nel febbraio 1912, Bank of China è la banca cinese che vanta la più lunga operatività. Tra il 1912 e il 1949 è stata infatti la banca centrale della Cina, in seguito all’approvazione di Dr.Sun Yat-sen, specializzata come banca di cambio internazionale e nel commercio internazionale.
La banca si è guadagnata un posto tra le migliori azioni bancarie grazie al suo impegno nel servizio pubblico, e soprattutto grazie allo sviluppo dei servizi finanziari nel suo paese d’origine. Oltre ad essersi guadagnata una posizione di leader del settore finanziario cinese, Bank of China gode anche una buona reputazione all’interno della comunità finanziaria internazionale, ed è quotata presso la Borsa di Hong Kong e la Borsa di Shanghai.
Nel luglio 2006 Bank of China è stata la prima banca commerciale cinese a lanciare un’offerta pubblicata, raggiungendo una doppia quotazione all’interno del mercato di Hang Seng e di Shanghai. Inoltre, la banca è apparsa come partner bancario ufficiale delle Olimpiadi di Pechino nel 2008 e nei giochi olimpici invernali del 2024, riuscendo a vincere il primato come prima banca Cinese a presentare a due edizioni delle Olimpiadi.
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Azioni BNP Paribas
Secondo il rating della società Standard & Poor’s, BNP Paribas è una delle sei banche più solide del mondo. Il gruppo di credito infatti è stato fondato nel 1848, e oggi è sicuramente uno dei top players del settore dei servizi finanziari a livello mondiale. In Europa il gruppo è presente in quattro mercati : il mercato belga, il mercato francese, il mercato italiano e quello del Lussemburgo.
Tra servizi finanziari forniti da BNP Paribas troviamo strumenti come il Private Banking e il Wealth management, che le hanno permesso di continuare a innovarsi senza mai perdere il controllo sul mercato globale. A febbraio 2021 il titolo ha subito un grande crollo, dal quale deve ancora ripredersi del tutto. Nonostante i tentativi di rialzare l’andamento delle azioni BNP Paribas, il titolo oggi ha rivelato una forte volatilità giornaliera, che potrebbe quindi tradursi in un alto livello di rischio. Tuttavia, il lungo periodo presenta invece un andamento più positivo, per cui sul lungo periodo queste azioni rappresentano un ottimo investimento.
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Azioni HSBC Holdings Plc
HSBC Holdings Plc è uno dei maggiori gruppi bancari al mondo, con influenze a livello internazionale. ll nome è l’acronimo di Hong Kong & Shanghai Banking Corporation, e infatti la banca fu fondata nel 1865 proprio a Hong Kong, da Thomas Sutherland. Oggi è attiva in oltre 65 paesi ed è particlarmente nota per la sua solidità e per l’influenza che esercita sul mercato Europeo.
Il nome con cui la conosciamo oggi apparse nel 1989, con la riannessione di Hong Kong alla Cina. Due anni dopo, nel 1991, HSBC Holdings Plc spostò la capogruppo a Londra. Oggi il gruppo è quotato alla Borsa di Londra, alla Borsa di Hong Kong, di Parigi, delle Bermuda e di New York, e la sua stabilità le ha garantino un posto tra le migliori azioni bancarie al mondo.
Uno dei segreti del successo di questa banca è il fatto di aver lavorato sulla crescita della propria esposizione all’interno dei paesi in via di sviluppo, specialmente nei mercati asiatici. Data la sua grande diversificazione, HSBC non si presenta solo come un ottimo investimento a breve termine, ma anche sul lungo periodo, in quanto le opportunità di crescita non mancano a questo gruppo bancario.
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Azioni Bank of America
Bank of America è una banca statunitense fondata nel 1998 e oggi conosciuta in tutto il mondo. La sua sede principale è a Charlotte, Carolina del Nord, ma ha anche altre sedi distaccate a New York, Londra, Minneapolis, Hong Kong e Toronto. Il suo business model è considerato uno dei migliori in quanto decisamente diversificato, nonostante la natura dei servizi offerti sia sempre finanziaria.
La società appare infatti tra i Big Four, e le azioni Bank of America rientrano tra le migliori azioni bancarie al mondo. Infatti, agli occhi degli investitori, la società presenta tutte le caratteristiche per essere definita un ottimo investimento: solidità, affidabilità, concretezza e stabilità, nonostante il mercato bancario sia comunque caratterizzato da una forte volatilità.
Un altro fattore che incrementa l’affidabilità della Bank of America è la crescita di questa nel settore dei servizi online, capaci d ridurre i costi per gli utenti e per la società. Nonostante la pandemia che nel 2020 non ha risparmiato nemmeno i colossi del sistema bancario, la Bank of America si è tenuta in piedi riuscendo addirittura a portare avanti i propri progressi nell’Investment Banking, permettendo infatti ai propri clienti di gestire i conti in maniera più semplice durante i mesi della pandemia.
Vediamo ora un grafico con il rating del titolo:
Data: 12/04/2024
| Raccomandazione: | Dettagli DCF: | ||
|---|---|---|---|
| Dettagli ROE: | Dettagli ROA: | ||
| Dettagli DE: | Dettagli PE: | ||
| Dettagli PB: |
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Azioni Deutsche Bank
Fondata a Berlino nel 1870, Deutsche Bank è diventata uno dei gruppi bancari più influenti del mondo, nonchè uno dei più importanti a livello Europeo. Nonostante il gruppo abbia toccato un minimo storico nel 2020, come molte altre banche, le azioni Deutsche Bank non hanno tardato a riprendere piede e gli investitori retail di tutto il mondo non hanno mai perso interesse nel titolo. Questo è anche dovuto al fatto che le cause di questa tendenza verso il basso non fosse dovuta a fattori interni all’azienda quanto a elementi imprevedibili che non hanno nulla a che fare con scelte interne al gruppo.
Molti analisti parlano infatti anche di una ritrovata stabilità, che potrebbe significare un possibile profitto sul breve termine, oltre al lungo termine che presenta una possibilità ancora più tangibile. Questo equilibrio rende le azioni Deutsche Bank decisamente appetibili sul mercato finanziario, e rientrano sicuramente tra le migliori azioni bancarie su cui investire.
Vediamo cosa ne pensano i migliori analisti di wall Street, nel grafico qui sotto:
Data: 12/04/2024
| Raccomandazione: | Dettagli DCF: | ||
|---|---|---|---|
| Dettagli ROE: | Dettagli ROA: | ||
| Dettagli DE: | Dettagli PE: | ||
| Dettagli PB: |
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Azioni Crédit Agricole
Il Gruppo Crédit Agricole è un istituto bancario francese fondato nel 1894. Oggi il titolo è conosciuto in tutto il mondo, sia grazie alla presenza di numerose filiali, soprattutto in Europa, ma anche per via dell’importanza guadagnatasi all’interno dei mercati finanziari di tutto il mondo. Il gruppo Crédit Agricole è infatti la realtà più conosciuta nel settore del Retail Banking, e gode anche di una quotazione all’indice francese CAC40.
Come molte altre banche, il titolo ha subito una tendenza al ribasso negli ultimi mesi del 2020, protrattasi fino a febbraio 2021. Tuttavia, Crédit Agricole è riuscito a contraddistinguersi grazie a contenuti volumi di trading, che hanno reso queste azioni decisamente appetibili agli occhi di traders indipendenti, più che per gli enti istituzionali. Molti esperti sono decisamente ottimisti riguardo al successo che questo investimento può portare sul lungo termine. Sembra inoltre che il rischio sia ai minimi storici, rispetto alle potenziali entrate che possono essere generate dall’investimento, per cui questo sarebbe il momento perfetto per investire in azioni Crédit Agricole.
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Azioni Banco do Brasil
Banco do Brasil SA (detta anche Bank of Brasil), è la più antica banca del Brasile nonche la più grande dell’America Latina. Fondata nel 1808, ha sede a Brasilia ed è controllata dal governo brasiliano. Tuttavia le azioni sono quotate alla Borsa di San Paolo (oltre che sul nasdaq con il titolo BDORY).
La società è focalizzata sulla vendita al dettaglio e all’ingrosso, e più nello specifico si occupa dei seguenti servizi: conti correnti, prestiti a consumo, prestiti commerciali, prestiti alimentari, gestione patrimoniale, assicurazioni sulla vita, piani pensionistici e anche servizi di commercio internazionale. Bank of Brasil si presenta come un leader pressoché assoluto nel settore dei prestiti all’industria agroalimentare brasiliana e nel settore dei prestiti salariali, guadagnandosi infatti un posto tra le migliori azioni bancarie sudamericane.
Ad oggi Banco do Brasil fornisce servizi a oltre 64 milioni di utenti, e conta 100.000 dipendenti in oltre 5.400 filiali. Nonostante sia ovviamente regina in Brasile e in Sud America, la società ha anche delle filiali negli Stati Uniti, e in altri 23 paesi del mondo.
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Azioni U.S. Bancorp
La U.S. Bancorp è una holding bancaria americana che ha sede a Minneapolis, nel Minnesota, ed è la società madre della U.S. National Bank Association. Questa società fornisce servizi bancari di investimento, prodotti ipotecari, fiduciari e di pagamento a privati, a imprese e a enti governativi. Con oltre 3.000 filiali e 4842 sportelli automatici, è considerata una banca di importanza assoluta dal Financial Stability Board.
Inoltre, U.S. Bancorp compare al 117simo posto nella lista di Fortune500, fattore che sottolinea l’importanza di questa holding americana. La società ha la fortuna di poter vantare anche delle impressionanti metriche di redditività e di efficienza, e distribuisce uno dei migliori dividendi tra le aziende del suo settore. La società possiede Elavon, società che processa transazioni con carte di credito, ed Elan Financial Services, che invece emette carte di credito per cooperative di piccola grandezza. Le azioni U.S. Bancorp sono tra le migliori azioni bancarie sul mercato, e rappresentano un ottimo investimento sia sul breve che sul lungo termine.
Vediamo ora un grafico con il rating del titolo:
Data: 12/04/2024
| Raccomandazione: | Dettagli DCF: | ||
|---|---|---|---|
| Dettagli ROE: | Dettagli ROA: | ||
| Dettagli DE: | Dettagli PE: | ||
| Dettagli PB: |
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Azioni Citigroup
Parte del gruppo Citigroup Inc. (detto anche Citi), Citibank è una multinazionale americana di investimento e di servizi finanziari, con sede a New York. La sua fondazione risale al 1812, data in cui fu fondata la City Bank of New York, poi diventata semplicemente Citibank. Oggi fa parte del gruppo Citicorp del quale fanno parte anche Citicorp e Travelers Group, e che è diventato il più grande gruppo di servizi finanziari al mondo.
Insieme a JP Morgan, Bank of America e Wells Fargo, Citibank fa parte delle Big Four, le quattro più grandi banche americane. Inoltre, Citibank è considerata una delle banche di rilevanza sistemica, ovvero le banche ritenute troppo influenti e potenti per poter fallire. Citibank fa anche parte delle nove banche di investimento globali del Bulge Bracket ed è sinonimo di efficienza, stabilità e successo, soprattutto perche parte di Citigroup Inc. Proprio per questo, compare nella nostra lista delle migliori azioni bancarie da acquistare, rappresentando infatti un ottimo investimento sia sul lungo che sul breve termine.
Ma lasciamo la parola ai nostri analisti, attraverso il grafico qui sotto delle azioni Citigroup:
Data: 12/04/2024
| Raccomandazione: | Dettagli DCF: | ||
|---|---|---|---|
| Dettagli ROE: | Dettagli ROA: | ||
| Dettagli DE: | Dettagli PE: | ||
| Dettagli PB: |
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Come acquistare le migliori azioni bancarie?
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Da un alto i CFD possono rivelarsi rischiosi, in quanto implicano una variazione difficile da prevedere sul breve termine. Tuttavia, questo significa anche che permettono di guadagnare in poco tempo, e sono quindi perfetti per i traders più propensi al rischio. Ti basterà infatti attivare il CFD short per guadagnare sull’abbassamento del prezzo dell’azione.
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Migliori Azioni Bancarie: Considerazioni finali
Nel corso di questo articolo, noi di Insider24 abbiamo fornito un’analisi delle migliori azioni bancarie da acquistare al momento. Nonostante il mercato finanziario presenti una forte volatilità, i titoli che vi abbiamo proposto sono tutti sinonimo di affidabilità, solidità e successo, e rappresentano degli ottimi potenziali investimenti sul lungo termine.
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